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銀行の職務経歴書の書き方・例文

① 年月日（提出日）と氏名

【例文】

提出日：2025年4月11日 氏名：渡辺 健太

【書き方】

年月日は「作成した日」ではなく、実際に提出する日付を記載するのが正しいルールです。銀行・金融機関からの転職活動では、複数社に同時応募するケースも多く、作成してから提出までに時間が空くことがあります。使い回しをすると日付が古いままになりがちですので、送付・持参する直前に必ず確認・更新する習慣をつけましょう。

氏名はフルネームで正式に記載します。ふりがなを求められている場合は、名前の上に小さく添えてください。

② 職務要約（職務概要）

【例文】

新卒にて地方銀行に入社し、銀行員として9年間従事。入行後3年間は窓口業務・渉外担当として個人・法人顧客の預金・融資・保険・投資信託の提案営業を担当。その後、法人営業部門に異動し、中小企業向けの事業性融資・資金調達支援・事業承継コンサルティングを6年間担当。担当顧客数は最大80社に上り、融資実行額は年間累計30億円規模の実績を持つ。中小企業診断士の資格を活かした経営課題へのアドバイザリー業務にも注力しており、財務分析・経営改善提案の経験を豊富に積んできた。より広い視野で企業の成長支援に携わりたいという思いから、転職活動中。

【書き方】

職務要約は採用担当者が最初に目を通す「キャリアのダイジェスト」です。3〜5行程度にコンパクトにまとめ、以下の4点を盛り込みましょう。

• これまでのキャリアの流れ（どんな銀行で、何年間、どんな業務・部門を担当してきたか）
• 専門領域・得意分野（融資・渉外・法人営業・資産運用・リスク管理など、強みとなる領域）
• 実績のポイント（融資実行額・担当顧客数・表彰実績など、数字で示せる成果）
• 転職の方向性（次のステップとして何を目指しているか）

銀行・金融機関出身者の採用担当者は「どんな銀行で、どの業務領域を、どのくらいの規模・実績で経験してきたか」を真っ先に確認します。金融実務の幅と深さがひと目でわかる職務要約を意識して書きましょう。

③ 活かせる経験、知識、スキル

【例文】

法人営業・融資業務

• 中小企業向け事業性融資の提案・審査・実行（年間融資実行額：累計30億円規模）
• 財務諸表の分析・与信審査・稟議書の作成
• 事業承継・M&Aに関するコンサルティング・関連部署との連携
• シンジケートローン・協調融資への参加経験
• 経営改善計画書の策定支援・モニタリング

個人営業・渉外業務

• 個人・法人顧客への預金・融資・保険・投資信託の提案営業
• 資産運用相談・ライフプランニング提案
• 相続・遺言に関する初期相談・関連部署へのつなぎ

リスク管理・コンプライアンス

• 融資審査・与信管理・不良債権対応の実務
• AML（マネーロンダリング防止）・本人確認業務
• 社内コンプライアンス研修の受講・遵守

財務・分析スキル

• 財務諸表（BS・PL・CF計算書）の読み込み・分析
• 事業計画書・収益シミュレーションの作成
• Excelを用いた財務モデリング・データ分析

その他

• 銀行基幹システム・融資管理システムの操作
• 法人顧客への経営アドバイザリー（中小企業診断士資格を活用）
• 後輩行員・新入行員へのOJT指導（5名担当経験あり）

【書き方】

このセクションは「この銀行員は自社の業務で即戦力になれるか？」を採用担当者が素早く判断するために読む項目です。「法人営業・融資」「個人営業・渉外」「リスク管理・コンプライアンス」「財務・分析スキル」などカテゴリに分けて箇条書きで整理すると、読みやすくすっきりした印象になります。

銀行からの転職で特にアピールになる内容は以下の通りです。

• 融資・審査の実務経験（稟議書作成・財務分析・与信審査は金融機関以外でも高く評価される）
• 担当顧客数・融資実行額の規模感（数字で経験の実態を示すことが重要）
• コンプライアンス意識の高さ（銀行員としての法令遵守の姿勢は他業種でも信頼感につながる）
• 財務分析・経営支援の経験（事業会社・コンサル・ファンドへの転職で特に評価が高い）

応募先の業種・求めるポジションに合わせて、関連性の高い項目を優先して記載することが重要です。

④ 会社（勤務先）概要

【例文】

株式会社〇〇銀行

• 銀行種別：地方銀行（第一地方銀行）
• 本店所在地：〇〇県〇〇市
• 設立：1923年
• 資本金：200億円
• 従業員数：2,800名
• 総資産：4兆2,000億円（2024年3月期）
• 店舗数：県内外85店舗
• 上場区分：東京証券取引所プライム市場上場

【書き方】

メガバンク（三菱UFJ・三井住友・みずほ）や全国的に知名度のある大手銀行であれば概要の記載を省略することもできますが、地方銀行・信用金庫・信用組合・ネット銀行などの場合は必ず記載しましょう。採用担当者が銀行の規模感・営業エリア・業態を正確に把握することで、担当してきた業務の実態をより正確に評価してもらえます。

記載する基本項目は以下の通りです。

• 銀行名・法人名
• 銀行種別（メガバンク・地方銀行・信用金庫・信用組合・ネット銀行など）
• 本店所在地・営業エリア
• 設立年・資本金・従業員数
• 総資産・預金残高（銀行規模を示す重要指標）
• 店舗数・上場区分

銀行の職務経歴では「どんな規模・業態の銀行で、どんな顧客層に対して業務を担当してきたか」が採用判断に直結します。総資産・店舗数など銀行規模がわかる情報を丁寧に記載することで、経験の実態が正確に伝わります。

⑤ 職務経歴

【例文】

株式会社〇〇銀行（2016年4月〜現在）

【法人営業部 法人営業担当（2019年4月〜現在）】

担当エリア：〇〇県中部エリア 担当顧客数：最大80社（中小企業・小規模事業者を中心に担当）

▼ 主な担当業務

融資・資金調達支援：

• 中小企業向け事業性融資の提案・審査・実行（年間融資実行額：累計30億円規模）
• 財務諸表（BS・PL・CF計算書）の分析・与信審査・稟議書の作成・決裁申請
• 運転資金・設備資金・不動産担保融資・保証協会保証付き融資の提案
• シンジケートローンへの参加・複数金融機関との協調融資対応
• リスケジュール（返済条件変更）・経営改善計画策定支援

コンサルティング・課題解決支援：

• 事業承継・M&A初期相談・専門部署へのつなぎ・外部専門家（弁護士・税理士）との連携
• 経営改善計画書の策定支援・モニタリング・改善状況の定期確認
• 補助金・助成金情報の提供・申請サポート
• 中小企業診断士資格を活かした財務・経営課題へのアドバイザリー業務

顧客管理・渉外活動：

• 担当顧客への定期的な訪問・ニーズのヒアリング・情報提供
• 新規開拓（紹介・飛び込み・既存顧客からの紹介）
• 月次・週次の営業進捗管理・上長への報告

実績・取り組み：

• 担当顧客の年間融資実行額を前年比130%に拡大（就任3年目）
• 事業承継コンサルティングにより担当エリアで3件のM&A成約に貢献
• 法人営業部門内で優秀行員表彰を2回受賞
• 財務分析勉強会を部内で自主企画・運営（月1回・参加者12名）

【個人・法人営業部（窓口・渉外担当）（2016年4月〜2019年3月）】

担当業務：

• 窓口業務（預金・為替・両替・住宅ローン相談）
• 個人・法人顧客への預金・保険・投資信託・外貨預金の提案営業
• 資産運用相談・ライフプランニング提案
• 住宅ローンの審査補助・契約書類の作成・管理
• 相続・遺言に関する初期相談・関連部署への連携

実績・取り組み：

• 投資信託の販売額で支店内トップを2四半期連続達成
• 個人顧客の資産運用相談からの新規口座開設数で支店内最多を記録
• 新入行員2名へのOJT指導・業務習得サポートを担当

【書き方】

職務経歴は銀行の職務経歴書において最もボリュームをかけるべきセクションです。採用担当者だけでなく、金融・融資の知識を持つ現場責任者も確認することが多いため、専門的な正確さと読みやすさを両立させることが重要です。

時系列は新しい順（逆年代順）に記載する

直近の担当業務・役職が採用担当者にとって最も重要な情報です。現職・最新の配属部署から順番に書き下ろしましょう。

部署・担当業務ごとに分けて記載する

銀行員はローテーションで複数の部署を経験することが多いため、「部署単位」で分けて記載すると採用担当者にとって格段に読みやすくなります。

数字・規模感を積極的に盛り込む

銀行の職務経歴では以下のような形で定量的に示すことができます。

• 年間融資実行額・前年比の伸び率
• 担当顧客数・新規開拓件数
• 投資信託・保険等の販売額・支店内順位
• M&A・事業承継の成約件数
• 表彰実績・受賞回数

機密情報に配慮した表現を使う

具体的な顧客名・融資先企業名・詳細な金利・条件などは機密情報に当たるため記載を避け、「大手製造業クライアント向け」「中小企業向け」など業種・規模感を示す一般的な表現を使いましょう。

⑥ 資格・特技など

【例文】

資格

• 中小企業診断士（2022年取得）
• ファイナンシャルプランニング技能士 1級（2021年取得）
• 証券外務員 一種（2016年取得）
• 貸金業務取扱主任者（2020年取得）
• 銀行業務検定 財務3級・税務3級・法務3級（2017〜2019年取得）
• 宅地建物取引士（2023年取得）
• 普通自動車第一種運転免許（2015年取得）

特技・その他

• 財務諸表の読み込み・財務モデリング（Excel・VBA活用）
• 事業計画書・稟議書・提案資料の作成（PowerPoint・Word）
• 中小企業経営者との信頼関係構築・経営課題のヒアリング
• 法人向け提案営業・プレゼンテーション

【書き方】

銀行・金融機関からの転職において、資格は専門性と即戦力の証明として採用担当者から特に重視されます。取得年を必ず添えて記載しましょう。特に中小企業診断士・FP1級・証券外務員などの資格は、金融・コンサル・事業会社など幅広い転職先で評価が高い資格です。

銀行からの転職で評価されやすい資格は以下の通りです。

• 中小企業診断士（法人営業・コンサル・事業会社への転職で特に高評価）
• ファイナンシャルプランニング技能士（1級・2級）
• 証券外務員（一種・二種）
• 公認会計士・税理士（会計・監査・税務領域への転職で最強の資格）
• 宅地建物取引士（不動産・住宅ローン領域での強みになる）
• 貸金業務取扱主任者
• 銀行業務検定（財務・税務・法務・融資など）
• CFA（公認証券アナリスト）
• TOEIC 800点以上（外資系金融・グローバル企業への転職で有効）

資格取得に向けて勉強中の場合は「〇〇 取得予定（2025年度受験予定）」と記載することで、向上心・学習意欲をアピールできます。財務モデリング・Excel・VBAスキルは、事業会社の経営企画・財務部門への転職で特に評価されやすいため積極的に記載しましょう。

⑦ 自己PR

【例文】

私の強みは、「財務分析と事業理解を組み合わせた本質的な法人営業力」と「顧客との長期的な信頼関係を構築し、経営課題の解決に伴走する姿勢」の2点です。

地方銀行での9年間、個人営業から法人営業まで幅広い業務を経験してきました。特に法人営業では、単なる資金調達の提案にとどまらず、財務諸表を徹底的に分析した上で「なぜこの融資がこの会社に必要か」を経営者の視点から考え、事業承継・M&Aも含めた経営課題全体への解決策を提案することを常に意識してきました。中小企業診断士の資格取得もその延長線上にあり、資格を活かしたアドバイザリー業務では担当エリアで3件のM&A成約に貢献することができました。

営業実績においては、担当顧客の年間融資実行額を前年比130%に拡大し、部門内で2回の優秀行員表彰を受けました。数字の達成にこだわる一方で、顧客の事業継続・成長を本気で考え続けることが、長期的な信頼関係と安定した実績の両立につながっていると実感しています。

貴社においても、これまでの財務分析力・法人営業の実績・経営支援の経験を最大限に活かし、企業の成長に本質的に貢献できる存在として活躍したいと考えております。

【書き方】

自己PRは職務経歴書の締めくくりとして、「この人に仕事を任せたいか」「自社のビジネスに貢献できる人材か」を採用担当者が感じ取る重要なセクションです。以下の構成で書くと、専門性と人柄が両立した自己PRに仕上がります。

①強みを明示する（冒頭で結論から）

冒頭に「私の強みは〇〇です」と明確に述べましょう。銀行員の強みとして評価されやすいのは「財務分析・与信審査の実務力」「法人顧客への提案営業力」「コンプライアンス意識の高さ」「顧客との信頼関係構築力」「経営課題への伴走支援経験」などです。2点程度に絞って簡潔に示しましょう。

②エピソードで裏付ける

強みを述べたら、それを証明する具体的なエピソードを添えます。「どんな顧客課題があり・どう取り組み・どんな数値的な成果が出たか」を意識して書くと説得力が増します。融資実行額・営業表彰・M&A成約など、定量的な実績を盛り込みましょう。

③応募先への貢献イメージで締める

最後は「貴社でどう活躍・貢献できるか」という視点で締めましょう。応募先の業種・ポジション・事業課題に言及できると、より志望度の高さと適性が伝わります。

文字数は300〜400字程度が適切です。銀行員らしい「誠実さ」「論理的な思考力」「数字へのこだわり」「顧客への誠意」が文体からも伝わるよう、わかりやすく信頼感のある表現を心がけましょう。

よくある質問

Q. 銀行の職務経歴書はA4何枚が適切ですか？

A. A4用紙2枚が基本です。銀行員はローテーションで複数の部署を経験することが多く、担当業務の幅が広いため、2枚程度にまとめることが読みやすさの観点から適切です。3枚以上になると読まれにくくなるため、直近の経験ほど詳しく、古い配属・業務ほど簡潔にまとめるメリハリをつけることが大切です。

Q. 銀行から異業種（事業会社・コンサル・ベンチャーなど）への転職は難しいですか？

A. 銀行で培ったスキルは異業種でも高く評価されます。特に「財務諸表の読み込み・分析力」「稟議書・提案資料の作成力」「法人顧客への提案営業力」「コンプライアンス意識の高さ」「数字に対する厳格さ・正確さ」は、事業会社の経営企画・財務・営業職など幅広い職種で即戦力として評価されます。専門用語は言い換え、応募先が求める言葉で自分の経験を表現することを意識しましょう。

Q. 融資額や顧客の詳細情報を職務経歴書に書いていいですか？

A. 具体的な顧客名・融資先企業名・詳細な金利・融資条件などは守秘義務に当たるため、記載を避けましょう。ただし「中小企業向け事業性融資」「年間融資実行額：累計30億円規模」など、機密性の低い規模感・比率の表現であれば問題ありません。面接の場でも同様の配慮が必要ですので、具体的な顧客名や非公開情報を口外しないよう注意しましょう。

Q. 支店長・管理職経験がある場合、どうアピールすればいいですか？

A. 支店長・管理職経験は、マネジメント力・組織運営力・P&L管理の経験として非常に高く評価されます。管理職として担当した支店の規模（預金残高・融資残高・行員数・店舗のエリア）、達成した業績目標、育成した部下の人数・昇格実績などを具体的に記載しましょう。特に事業会社の経営幹部・部門責任者ポジションへの転職では、支店経営の経験がそのまま強みになります。

Q. 銀行を短期間（3年未満）で退職する場合、転職活動で不利になりますか？

A. 銀行を短期間で退職する場合、転職理由の説明が特に重要になります。「キャリアアップのため」「より挑戦的な環境で成長したい」など、前向きな転職理由を明確に準備しましょう。短期間であっても窓口業務・融資審査・顧客営業など、銀行での実務経験は他の業種では得られない高度なスキルとして評価されます。職務経歴書では在籍期間の短さより「何を学び・何を成果として残せたか」を丁寧に記載することが重要です。

Q. メガバンクと地方銀行・信用金庫では、転職市場での評価は違いますか？

A. メガバンクの知名度・ブランドは転職市場でも評価されますが、地方銀行・信用金庫での経験も決して劣りません。地方銀行・信用金庫では「中小企業・小規模事業者への深い関与」「地域に根ざした長期的な顧客関係の構築」「1人でマルチタスクをこなす対応力」が強みになります。会社の知名度よりも「どんな業務を・どんな規模で・どんな成果を出したか」という実績の中身で勝負することが、転職活動での評価につながります。